苏丹跟单信用证：定向制裁下如何寻找保兑行

美国制裁仍保留的部分

据美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）介绍，1997年第13067号行政令宣布的国家紧急状态仍然有效，有关达尔富尔的第13400号行政令亦然。2023年5月4日的第14098号行政令允许就2021年政变及2023年战事相关人员实施认定。

2017年至2020年间解除的措施

第13067号行政令第一、二节及第13412号行政令于2017年10月12日被撤销。《苏丹制裁条例》（Sudanese Sanctions Regulations）于2018年6月废止，支持恐怖主义国家的认定于2020年12月14日撤销。

没有全面禁运，但须关注名单

因此，美国对苏丹已不再实施全面贸易禁运。但每笔交易仍须筛查：若银行、买方或股东依据2023年行政令被认定，审慎的欧洲银行便无法办理该笔业务。

英国2020年制裁制度

英国实施《2020年苏丹（制裁）（脱欧）条例》。欧盟也设有苏丹制裁制度，其细节此处未予核实。伦敦、巴黎或法兰克福的银行在美国筛查之外还会适用这些规则。

登记在册的三十七家商业银行

苏丹中央银行（Central Bank of Sudan）的银行查询系统列有37家商业银行，包括Bank of Khartoum、Omdurman National Bank、Faisal Islamic Bank、Tadamon Islamic Bank和Sudanese French Bank。这些银行自2023年以来的运营状况未经核实。

外国银行和海湾银行的存在

苏丹中央银行还列出了Qatar National Bank、Qatar Islamic Bank、Abu Dhabi Islamic Bank、一家阿布扎比国家银行以及National Bank of Egypt。其母行可作为保兑的联络对象，但须逐笔核实。

没有非洲开发银行或国际金融公司项目

非洲开发银行2026年8月的核准开证行名单及国际金融公司GTFP 2025年名单中均无苏丹银行。因此，欧洲保兑行没有任何多边担保可用于分担苏丹风险。

为何未列出任何欧洲保兑行

没有经核实的资料显示有欧洲银行保兑苏丹信用证。Byblos Bank (Africa)等外国机构在当地设点，并不能证明当地信用证可在欧洲获得保兑；因此我们不作此断言。

保兑行责任与制裁风险

保兑使银行有义务在相符交单时付款，但如果制裁禁止，任何银行都不会付款。这一责任的总体框架见我们的不可撤销保兑信用证页面。

借道埃及

National Bank of Egypt在苏丹设有机构，设在埃及的贸易商也可充当中间商。我们的埃及资料介绍了一个获欧洲复兴开发银行和国际金融公司支持、对欧洲保兑行更易进入的市场。

南苏丹：另一套制度

南部邻国适用欧盟和美国另行设立的制裁，当地银行多为肯尼亚或埃塞俄比亚银行。我们的南苏丹专页说明了其合规限制与苏丹有何不同。

保兑失败时的替代方案

如找不到保兑行，出口商可要求预付款、由境外一流银行开立的备用信用证，或向资信良好的区域贸易商销售。苏丹的经合组织评级未经核实。

与苏丹相关的欧洲银行

苏丹银行与监管机构

• Central Bank of Sudan：中央银行；其银行查询系统列有37家本国及外国商业银行。
• Bank of Khartoum：苏丹中央银行登记的苏丹银行；官方网站未经核实。
• Omdurman National Bank：列入苏丹中央银行查询系统的商业银行。
• Faisal Islamic Bank (Sudan)：苏丹中央银行在商业银行中登记的伊斯兰银行。
• Tadamon Islamic Bank：苏丹中央银行列出的另一家伊斯兰银行。
• Sudanese French Bank：苏丹中央银行登记的苏丹商业银行；网址未经核实。
• Byblos Bank (Africa)：苏丹中央银行在商业银行中登记的银行；官方网站未经核实。
• Blue Nile Mashreq Bank：苏丹中央银行登记的该国37家商业银行之一。

接受苏丹信用证之前的步骤

1. 对照美国、英国和欧盟名单，筛查买方、开证行、实际受益人及货物。
2. 向开证行确认其运营正常，并拥有外币代理行。
3. 联系这些代理行、您的往来银行，必要时联系在苏丹设点的海湾银行的母行。
4. 在合同中加入制裁条款，并约定须先取得保兑方可发货。
5. 准备备选方案：预付款、外国银行开立的备用信用证或向区域中间商销售。
6. 保留已完成审查的证明，以备保兑行或主管机关查询。

苏丹信用证保兑可能产生的费用

苏丹信用证的单据

• 商业发票
• 运往苏丹港的海运提单
• 装箱单
• 原产地证书
• 保险凭证
• 银行要求时提供的未涉及被认定人员的声明

苏丹市场上代价高昂的错误

• 以为2017年取消全面禁运后已无任何风险，而2023年行政令允许实施新的认定。
• 忽视英国和欧盟的制裁制度，欧洲银行在美国筛查之外同样适用这些规则。
• 仅凭苏丹银行的承诺、在取得书面保兑之前就发货。
• 以为在苏丹设点的外国银行会自动保兑其当地子行开立的信用证。
• 未核查买方股权结构，而被认定人员所持有的实体同样受到制裁。

一般性信息，更新至2026年10月，不具合同效力：符合某项计划的资格并不保证银行会对特定交易予以保兑。