利比里亚信用证保兑：银行与制裁

为何要为利比里亚信用证加具保兑

以蒙罗维亚开立的信用证收款时，出口商同时承担开证行风险和国家风险。保兑将这两重风险转移给一家信誉更好的银行，由其承诺对不可撤销保兑信用证项下的任何相符交单付款。

多边计划中的开证行寥寥无几

非洲开发银行贸易融资计划（Trade Finance Program）于2026年8月11日更新的批准开证行名单中，没有任何利比里亚银行。相反，国际金融公司全球贸易融资计划（GTFP）2025年开证行名单列有利比里亚的Guaranty Trust Bank。

Guaranty Trust Bank与IFC的GTFP

GTFP的欧洲保兑行可就该行开立的信用证申请国际金融公司担保。这一身份并不证明在利比里亚已有实际保兑业务，而只是提供了一种可能性，每家保兑行均会逐笔审查。

Ghana International Bank与交易担保

2026年6月19日，非洲开发银行批准总部位于伦敦的Ghana International Bank成为其贸易融资交易担保（Trade Finance Transaction Guarantee）工具项下的保兑行。新闻稿将利比里亚列为覆盖国家之一，担保范围最高可覆盖全部不付款风险。

BII与GHIB的5000万美元融资安排

据GTR报道，British International Investment与Ghana International Bank于2025年3月4日推出一项5000万美元的风险分担融资安排，期限三年并可续期。该安排覆盖利比里亚等国，主要针对跟单信用证和保付汇票。

制裁：英国政府网页的说明

GOV.UK关于西非禁运的网页于2025年9月8日更新，就利比里亚提及联合国和欧盟的武器禁运、旅行禁令及资产冻结，但未注明相关措施的通过日期。

每笔业务前都须复核的制度

GOV.UK上专门针对利比里亚金融制裁的网页已标注为撤回，而美国海外资产控制办公室（OFAC）关于毛坯钻石的更新日期为2002年2月7日。现行制度必须通过欧盟和英国的官方渠道核实。

合规筛查对保兑时限的影响

即使货物本身不受管制，保兑行仍会对交易各方、船舶和商品进行筛查。武器禁运并不禁止普通商品贸易，但往往会延长银行答复前的合规审查时间。

利比里亚中央银行的LIFT信贷额度

2024年8月8日，Central Bank of Liberia宣布在LIFT项目下提供一项600万美元的政府信贷额度，其中第一阶段250万美元面向中小企业。Afriland First Bank Liberia是获得资格的机构之一。

利比里亚资料未公开的信息

经济合作与发展组织（OECD）的国家风险分类未能查阅，出口信用机构的承保情况也未经核实。利比里亚没有公布专门的保兑费标准，价格须逐笔协商。

与塞拉利昂和几内亚的比较

邻国塞拉利昂有一家银行获非洲开发银行批准为开证行，利比里亚则没有。在几内亚，英国制裁制度仅针对被指认的个人和实体。

无人愿意保兑时的备选方案

如果没有银行愿意承担该风险，出口商可以商讨由评级更高的银行开立备用信用证、部分预付款或出口信用保险。每种方式转移风险的方式各不相同，应在签订合同时即行协商。

可为利比里亚信用证保兑的欧洲银行

Ghana International Bank Plc (Royaume-Uni)：2026年6月19日获批成为非洲开发银行交易担保项下的保兑行，利比里亚在覆盖之列；亦为2025年BII融资安排的合作方
Banco Santander (Espagne)：IFC GTFP保兑行；该计划将Guaranty Trust Bank列为利比里亚开证行
British Arab Commercial Bank (Royaume-Uni)：IFC GTFP登记保兑行，可就该计划内利比里亚开证行的信用证申请担保
Commerzbank (Allemagne)：IFC GTFP保兑行，可就利比里亚Guaranty Trust Bank开立的信用证申请担保
Crown Agents Bank (Royaume-Uni)：IFC GTFP保兑行；仅具备资格，资料中未见利比里亚保兑记录
FIMBank (Malte)：马耳他银行，GTFP登记保兑行，该计划包含一家利比里亚开证行
Guaranty Trust Bank UK (Royaume-Uni)：IFC GTFP保兑行；该计划将Guaranty Trust Bank列为利比里亚开证行
Habib Bank AG Zurich (Suisse)：IFC GTFP保兑行，可就该计划内利比里亚开证行的信用证申请担保
Intesa Sanpaolo (Italie)：IFC GTFP保兑行；可就Guaranty Trust Bank在利比里亚开立的信用证申请担保
Société Générale (France)：IFC GTFP保兑行；仅具备资格，未见在利比里亚开展业务的公开证明
Standard Chartered Bank (Royaume-Uni)：IFC GTFP登记保兑行，该计划包含一家利比里亚开证行

利比里亚贸易融资主要参与方

Central Bank of Liberia (CBL)：利比里亚中央银行；2024年8月宣布面向企业的600万美元LIFT信贷额度。
Afriland First Bank Liberia：本地银行，2024年获CBL认定可向中小企业发放LIFT信贷额度。
Guaranty Trust Bank Liberia：根据2025年名单，已列入国际金融公司全球贸易融资计划的开证行。
British International Investment (BII)：英国发展金融机构，与Ghana International Bank合作推出覆盖利比里亚的5000万美元融资安排。
Banque africaine de développement：批准了一项2000万美元的融资安排，用于支持利比里亚中小企业信贷；日期和合作银行未经核实。
Afreximbank：发布短期贸易担保产品；其在利比里亚的适用情况未经核实。

为蒙罗维亚信用证办理保兑的步骤

通过欧盟、英国和美国的官方渠道，核查适用于交易各方、货物和船舶的制裁措施。
确认开证行身份，核实其是否已加入IFC的GTFP或其他多边计划。
向包括Ghana International Bank在内的多家保兑行询价，并提供信用证草稿和合同。
要求在信用证中明确保兑要求、指定银行、币种以及适用的UCP 600规则。
在发货前取得书面保兑通知，确认保兑费和有效期。
在信用证规定的期限内提交严格相符的单据。

利比里亚保兑信用证的费用构成

项目	通常付费方	参考
保兑	出口商，另有约定的除外	视国家风险和开证行而定
开立信用证	利比里亚进口商	由开证行确定
通知	出口商	协商确定
单据审核及不符点	出现不符点时由出口商承担	视银行而定
强化合规审查	计入保兑费	未公布

利比里亚信用证项下通常提交的单据

经签署的商业发票
运往蒙罗维亚或利比里亚其他港口的海运提单
原产地证书
装箱单
CIF销售下的保险凭证
信用证要求时提供装运前检验证书

利比里亚信用证的常见误区

以为利比里亚已不受任何措施约束，而GOV.UK 2025年网页仍提及武器禁运和资产冻结。
认为列入GTFP的银行必然会保兑：列入名单仅表示有资格申请国际金融公司担保。
忽视毛坯钻石等敏感商品，这类商品会触发保兑行的深入合规审查。
仅凭一份通知即发货，而没有利比里亚境外银行的付款承诺。
接受过短的有效期，未考虑运输时间和单据寄送所需时间。

对利比里亚出口商的疑问解答

是否有利比里亚银行列入非洲开发银行的开证行名单？

没有。贸易融资计划于2026年8月11日更新的批准开证行名单中不含任何利比里亚银行。不过，非洲开发银行通过授予Ghana International Bank的交易担保参与其中，该担保明确覆盖利比里亚。

利比里亚目前是否仍受制裁？

GOV.UK 2025年9月的网页提及武器禁运、旅行禁令和资产冻结，但有关金融制裁的网页已撤回。每笔业务开展前，都应通过官方渠道核实其现行状态。

哪些欧洲银行可以为利比里亚信用证保兑？

IFC GTFP的保兑行可就Guaranty Trust Bank Liberia开立的信用证申请担保，Ghana International Bank则获得覆盖该国的非洲开发银行担保。但没有任何银行有义务保兑，也未见具体业务的记录。

如果没有银行愿意为利比里亚信用证保兑，有哪些选择？

出口商可以要求预付款、由评级更高的银行开立备用信用证、投保出口信用保险，或由该国境外的银行付款。具体选择取决于金额、与买方的关系以及交货期限。

官方来源

GOV.UK : embargos et sanctions en Afrique de l'Ouest

gov.uk

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